أصدر البنك المركزي العراقي تعميمًا للبنوك والمصارف يقضي بتصنيف مشاهير السوشيال ميديا والمؤثرين ضمن فئة العملاء ذوي المخاطر المرتفعة والمتعددة
وجاء هذا التحذير في وثائق رسمية أشار فيها البنك إلى أن هذه الفئة أصبحت تشكل “مخاطر وتهديدات جديدة للقطاع المالي”، خاصة في المجالات المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل غير المشروع، إضافة إلى العقود الوهمية والتحويلات غير المبررة
وأكد البنك المركزي أن الهدف من هذه الخطوة هو تعزيز الرقابة المالية وحماية القطاع المصرفي من أي محاولات استغلال أو إساءة استخدام للأنظمة المالية، مشددًا على ضرورة التزام البنوك بتطبيق الإجراءات الرقابية والاحترازية المقررة. وشملت التوجيهات مجموعة من التعليمات التي تهدف إلى تحديد مستويات المخاطر لكل عميل من هذه الفئة ومراقبة التحويلات المالية والمعاملات المشبوهة لضمان عدم استغلال القطاع المالي العراقي في أنشطة غير قانونية.
وأشار المركزي إلى أن تصنيف العملاء المؤثرين ذوي المخاطر المرتفعة يأتي في إطار تحديث وتطوير آليات الرقابة المصرفية بما يتماشى مع المعايير الدولية للشفافية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع التأكيد على ضرورة التعاون الكامل بين البنوك والجهات الرقابية لضمان أمن القطاع المالي واستقراره
مؤكدًا أن هذه الفئة باتت تمثل تهديدات جديدة للقطاع المالي لا سيما في مجالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل غير المشروع والعقود الوهمية والتحويلات غير المبررة ووجّه البنك المركزي بتطبيق حزمة تعليمات وإجراءات لحماية القطاع المصرفي من أي استغلال محتمل
إرسال التعليق